90 דקות שבהן העובדים שלכם עובדים על הכסף של עצמם
סדנת תכנון פיננסי עם עדי שרון, מתכננת פיננסית מוסמכת (CFP).
סדנה, לא מכירה: העובדים לא פוגשים מוצר, סוכן או שם של קרן.
העובדים כותבים, מחשבים ומחליטים, ויוצאים עם דף מלא ועם צעד אחד לשבוע הקרוב.
- 90 דקות
- מומלץ פרונטלי, אפשרי גם בזום
- בלי מכירה לעובדים
- דף עבודה אישי לכל משתתף
לדאוג לרווחה הכלכלית של העובדים.
לא רק דרך תלוש השכר.
העובדים שלכם מרוויחים, משלמים, חוסכים קצת. רבים מהם לא יודעים לאן זה הולך, ואת זה אף העלאה לא פותרת. המשפטים שאני שומעת מהם בפגישות:
- "אנחנו מרוויחים יפה. אז למה אנחנו תמיד באותו מקום?"
- "אמרנו שהשנה נחסוך. בסוף החודש לא ברור כמה נשאר."
- "יש פנסיה, קרן השתלמות וביטוחים. מתי בפעם האחרונה מישהו פתח אותם?"
- "מאה אלף יושבים בעו"ש כבר שנה. עד שנחליט."
הארגון כבר משלם על חלק גדול מהתמונה הזאת: הפקדות לפנסיה, לקרן השתלמות, לביטוחים.
בסדנה כל משתתף מסמן על כמה מהחלקים של הכסף שלו הוא הסתכל השנה. רוב החדר יוצא מתחת לחצי.
למה זה משתלם למי שמזמין
זה אומר לעובדים "אתם חשובים לנו", בלי לומר את זה
הארגון השקיע במשהו שהוא לגמרי שלהם: הכסף שלהם בבית, לא התפוקה שלהם במשרד. עובדים מרגישים את ההבדל.
זה מוריד לחץ שתלוש לא פותר
חלק גדול מהלחץ של עובדים סביב כסף לא קשור לגובה המשכורת, אלא לזה שהם לא יודעים מה מצבם. עובד שיודע מה יש לו ולאן זה הולך פנוי יותר לעבודה, ופחות עסוק בשאלה אם ההעלאה הבאה תפתור הכל.
זה נשאר הרבה אחרי
מתנה לחג נגמרת בחג. דף שהעובד מילא על הכסף שלו נשאר אצלו, ולרוב גם על המקרר.
מה קורה למשתתף ב-90 הדקות האלה
המשתתפים לא מקשיבים להרצאה על כסף. הם עובדים על הכסף של עצמם, בכתב, מהדקה הראשונה. ככה זה נראה מהעיניים שלהם:
- 1בכניסה
"אנחנו מרוויחים יפה. אז למה אנחנו במקום?"
על המסך שאלה אחת. כל אחד כותב לעצמו תשובה, עוד לפני שאמרתי מילה.
- 2אחרי רבע שעה
"רגע. זו אותה משכורת?"
סיפור על שתי משפחות שמרוויחות אותו דבר. זה הרגע שבו החדר שותק.
- 3באמצע
"אני לא באמת יודע/ת מה יש לי ולאן זה הולך."
כל אחד מגלה, על הדף שלו, כמה מהכסף שלו הוא בכלל לא מכיר. בלי שאף אחד רואה את המספרים שלו.
- 4לקראת הסוף
"אז מאיפה אני מתחיל/ה?"
לא עשרה דברים לעשות. אחד. כל משתתף בוחר את שלו וכותב אותו.
- 5ביציאה
"לא צריך להרוויח יותר. אפשר להתחיל השבוע עם מה שכבר יש."
הדף מלא: יעד אחד, תמונת מצב, וצעד אחד לשבוע הקרוב.
מה כל משתתף לוקח איתו
דף עבודה אחד, מודפס, שכל אחד ממלא לאורך הסדנה. הוא לא נשאר באולם, הוא הולך הביתה איתו.
- יעד אחד עם שם, מספר ותאריך. במקום "לחסוך".
- רשימה של מה הוא לא בדק השנה, ואיפה בודקים כל דבר.
- החלטה אחת לשבוע הקרוב. אצל רבים: הוראת קבע ראשונה.
- דף עבודה מלא בכתב ידו, שנשאר אצלו.
- שלוש מילים שנשארות: לאן, מאיפה, איך.
משתתפים, בדרך החוצה מהסדנה
צולם בטלפון, דקה אחרי שהסדנה נגמרה.
מה נשאר אחרי שהחדר מתפנה
אין מכירה לעובדים
בסדנה אין מוצר, אין סוכן ואין שמות של חברות, קרנות או מסלולים. רק השיטה, והדף של כל אחד.
ההטבות שאתם כבר משלמים עליהן מקבלות תשומת לב
פנסיה, קרן השתלמות, ביטוחים: שלוש שורות שרוב העובדים לא פותחים, והארגון מממן כל חודש.
מתאים לכל שכבה
ממי שקיבל תלוש ראשון ועד מי שסופר לפרישה. התרגילים נעשים על הדף של כל אחד.
קל לשבץ
90 דקות, אצלכם או בזום. מתאים ליום בריאות, לשבוע wellness, לערב צוות או לצהריים רגילים.
מי מעבירה
עדי שרון. מתכננת פיננסית מוסמכת (CFP) ו-MBA. 15 שנות ניסיון בעולם הפיננסים: בתפקידי כספים בהייטק ובחברות גלובליות, והיום בליווי משפחות בתכנון פיננסי מלא.
את הסדנה בניתי מהשאלות שאני שומעת בפגישות: אנשים שמרוויחים טוב ומרגישים שהם עומדים במקום.
הפעם הראשונה שהבנתי את זה על עצמי הייתה כשנולדה הבת השלישית שלנו. היינו בטוחים שצריך לקנות דירה גדולה יותר. תכנון אמיתי הראה שלא. השכרנו את הדירה שלנו ושכרנו גדולה. המשכורת לא השתנתה. ההחלטה השתנתה.
בסדנה אין מוצר ואין שם של קרן או מסלול. יש שיטה, ויש דף שכל אחד ממלא על עצמו.
סדנת הדגל, ועוד ארבע דרכים להכניס את הנושא לארגון
ממסתדרים למסודרים
בלי לשנות את ההכנסה
סדנה עם דף עבודה אישי, שבה כל משתתף יוצא עם יעד אחד, תמונת מצב וצעד אחד לשבוע הקרוב. לכל גודל של קבוצה.
להזמין את הסדנההיחס לכסף
איך הסיפור שגדלנו איתו על כסף מנהל את ההחלטות שלנו היום, ומה עושים עם זה.
כסף וזוגיות
חשבון משותף או נפרד, מי מחליט על מה, ואיך מדברים על כסף בבית בלי שזה נגמר בוויכוח.
השקעות למתחילים
המושגים מהבסיס: מה זה מדד, מה ההבדל בין קרן פנסיה לקופת גמל להשקעה, מה זה דמי ניהול ולמה 0.3% משנים. מספר המפגשים נקבע יחד איתכם. לימודי בלבד, בלי המלצות על מוצרים.
נושא לפי בקשה
סביב מה שמעסיק את העובדים שלכם עכשיו: לפני פרישה, אחרי לידה, דירה ראשונה. נבנה יחד.
שאלות שמזמינים שואלים
נבדוק אם זה מתאים לארגון שלכם
השאירו פרטים ואחזור אליכם תוך יום עבודה לשיחה קצרה: מי הקהל, איזה פורמט, ומתי.
- 1
הפרטים מגיעים אליי
ישירות למייל שלי, לא למערכת אוטומטית.
- 2
אני חוזרת תוך יום עבודה
שיחה קצרה: מי הקהל, איזה פורמט, מתי.
- 3
הצעה מסודרת
תאריך, פורמט, מספר משתתפים ומחיר. בלי הפתעות.
עדי שרון היא מתכננת פיננסית מוסמכת (CFP) ואינה יועצת השקעות, משווקת השקעות או סוכנת ביטוח. התכנים בסדנאות ובהרצאות הם לימודיים וכלליים, אינם ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני או שיווק פיננסי, ואינם מותאמים אישית לאף משתתף.